Documentación que te van a pedir para sacar una caución (empresa)

Si sos empresa y necesitás una caución (judicial, aduanera, obra pública, contrato privado), la documentación que te van a pedir va más allá de un DNI. Te enumero todo para que llegues al trámite preparado y la emisión sea rápida. Más en la guía de cauciones.

Documentación corporativa básica

• Estatuto social actualizado.
• Acta de designación de autoridades vigentes.
• Constancia de CUIT y AFIP.
• Comprobante de domicilio comercial.
• Poder de representación si firma alguien que no sea el representante legal.

Información financiera

• Últimos 2-3 estados contables auditados.
• Manifestación de bienes de los socios (en S.R.L. y empresas chicas).
• Detalle de deudas bancarias y comerciales.
• Posición de IVA y Ganancias de los últimos 12 meses.
• En cauciones grandes: estado de cuentas bancarias, prima de riesgo.

Antecedentes comerciales

• Listado de cauciones anteriores con cualquier compañía.
• Información sobre obras o contratos cumplidos.
• Referencias bancarias y comerciales.

Las compañías premian a tomadores con historial: si ya emitiste cauciones y cumpliste, vas a tener mejores tarifas y menos requisitos.

Contragarantías

En cauciones de monto alto o de riesgo, la compañía puede pedir contragarantías. Las más comunes:

• Pagaré con firma de los socios.
• Fianza personal de socios o accionistas.
• Prenda sobre bienes muebles o inmuebles.
• Hipoteca (en cauciones muy grandes).
• Caja de seguridad o cuenta restringida.

Las contragarantías NO siempre se exigen. Para cauciones chicas (alquiler, judicial pequeña), suele alcanzar con la solvencia demostrada por el balance.

Tip: prepará el “paquete corporativo”

Si vas a emitir cauciones con frecuencia, armá una carpeta digital con todo lo de arriba actualizado. La primera caución va a tardar más; las siguientes salen mucho más rápido porque solo agregás los datos del nuevo contrato.